Flujo de caja de 13 semanas.

Qué registrar antes de calcular

Empiece con el dinero disponible a una misma fecha de corte. En cada semana incluya cobros cuando espera recibirlos y pagos cuando prevé desembolsarlos: proveedores, planilla, cargas, alquiler, impuestos, cuotas de deuda o compras de activos, según su caso.

Una venta facturada pendiente de cobro no equivale a efectivo disponible. Una solicitud de crédito tampoco debe contarse como dinero confirmado. Documente aparte las fechas, los compromisos y los supuestos detrás de cada monto.

Las 13 semanas son el horizonte de esta herramienta; no constituyen un plazo legal ni una exigencia universal. Al terminar una semana, contraste la estimación con lo ocurrido y prepare de nuevo el período siguiente.

Cómo interpretar los resultados

El flujo neto es la diferencia entre cobros y pagos de una semana. El saldo final añade esa diferencia al efectivo con el que comenzó. La variación total de caja compara todos los cobros con todos los pagos y no incluye el saldo inicial.

El saldo mínimo compara el punto de partida y los 13 cierres. Un resultado negativo indica un faltante bajo los supuestos ingresados. Si el inicio ya es negativo, se informa aparte del primer cierre semanal con déficit. El cero indica que no queda reserva al cierre.

Un saldo positivo puede ser menor que la reserva necesaria para operar. Esta herramienta no define un mínimo operativo, no calcula utilidad, no determina impuestos ni sustituye una revisión contable. Pruebe también qué pasaría si un cobro se atrasa o un pago aumenta.

Convierta la proyección en una revisión práctica

El Manual para personas emprendedoras del MEIC explica el flujo de caja como una medida de entradas, salidas y liquidez. Se cita como apoyo conceptual de 2019, no como normativa tributaria actual.

Si considera financiamiento, el SBD describe el acceso mediante operadores financieros que analizan la viabilidad y aplican sus propias políticas. Una proyección favorable no garantiza aprobación, tasa, plazo ni disponibilidad de crédito.

Para revisar los supuestos, prioridades y compromisos de su negocio, conozca el alcance de la asesoría financiera. La guía de flujo de caja para pymes amplía la preparación de escenarios y el seguimiento semanal.

Sus montos se calculan aquí

Los valores se procesan en su navegador. La herramienta no los envía al servidor, no los guarda en el sitio y no los incorpora a enlaces de contacto. El CSV se genera en su dispositivo; usted decide dónde guardarlo o con quién compartirlo.

Al salir o recargar, no se ofrece recuperación de datos desde el sitio. Si necesita conservar una versión, descárguela antes. Consulte también la política de privacidad.